Financiering

Langlopende leningen
Voor een deel van haar uitgaven trekt de gemeente langlopende leningen aan. In 202o had de gemeente een liquiditeitsoverschot door de verkoop van de aandelen Eneco. Hierdoor zijn in 2020 geen langlopende leningen aangetrokken.

Forwards
Medio 2020 werd voor 2022 een stijging van de lange rente verwacht. Daarom heeft het college in juli 2020 (RIS305846) voor de eigen behoefte vier langlopende leningen voor de toekomst afgesloten (zogeheten forwards): € 150 mln. tegen 0,357% per januari 2022, € 150 mln. tegen 0,425% per oktober 2022, € 150 mln. tegen 0,494% per juli 2023 en € 200 mln. tegen 0,530% per januari 2024. Door het vroegtijdig afsluiten van deze forwards wordt geprofiteerd van het lage actuele renteniveau en wordt voorkomen dat tegen een hogere rente moet worden geleend op het moment van de uitgaven (beperken toekomstige renterisico’s).

Negatieve korte rentes
In heel 2020 was de rente voor leningen met een looptijd van één tot drie maanden negatief. Op 31 december 2020 was zowel het tarief voor leningen van een maand als voor leningen van drie maanden circa minus 0,50%. De gemeente heeft hiervan beperkt gebruikt gemaakt. Door binnenkomst van de Eneco-middelen in maart 2020 hoefde de gemeente niet meer (kort) te lenen en kreeg de gemeente een liquiditeitsoverschot. Door de negatieve rentes moet de gemeente wel rente betalen voor de waarborgsom (stand ultimo december 2020: € 140,0 mln.) die de gemeente aan de bank moet storten als zekerheid voor de afgesloten derivaten (collateral).